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易方达恒裕一年定期开放债券型发起式证券投资基金更新的招募说明

文章来源:本站原创作者:admin 发布时间:2022-05-11 点击数:

  1、本基金根据2020年1月19日中国证券监督管理委员会《关于准予易方达恒裕一年

  定期开放债券型发起式证券投资基金注册的批复》(证监许可[2020]190号)进行募集,本

  2、基金管理人保证《招募说明书》的内容真实、准确、完整。本基金经中国证监会注

  册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收

  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保

  除基金合同生效后的首个运作期(仅为封闭运作期)外,本基金的运作期包含“封闭

  运作期”和“开放运作期”,运作期期限为一年,其中开放运作期不少于5个工作日并且最

  长不超过10个工作日。本基金在封闭运作期内不开放申购与赎回。每个封闭运作期结束后,

  1)基金合同生效后的首个运作期为封闭运作期,自基金合同生效日至2021年5月31

  2)对于除首个封闭运作期之外的封闭运作期,为自上一开放运作期结束之后下一日起

  开放运作期为自每个封闭运作期结束之后下一日起,开放运作期不少于5个工作日并

  且最长不超过10个工作日,具体时间安排详见届时发布的相关公告。开放运作期内,本基

  基金管理人应在每个封闭运作期结束前公布开放运作期和下一封闭运作期的具体时间

  安排。若由于不可抗力的原因导致原定开放起始日或开放运作期不能办理基金的申购与赎

  回,则开放起始日或开放运作期相应顺延。本基金封闭运作期和开放运作期的具体时间安

  4、本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资有风

  险,投资者在投资本基金前,请认真阅读本基金的招募说明书、基金合同、基金产品资料

  概要等信息披露文件,全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性,充分考虑自身的

  风险承受能力,理性判断市场,自主判断基金的投资价值,对认购(或申购)基金的意愿、

  时机、数量等投资行为作出独立决策,承担基金投资中出现的各类风险。投资本基金可能

  遇到的风险包括一般风险和特有风险,一般风险包括投资于证券市场而导致的市场风险、

  基金的流动性风险(包括但不限于特定投资标的流动性较差风险、巨额赎回风险、启用摆

  动定价或侧袋机制等流动性风险管理工具带来的风险等)、基金管理人的管理风险、税收风

  险、本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评级可能不一致

  的风险等;本基金的特有风险包括:1)本基金采取定期开放方式运作,投资者在封闭期内

  无法赎回基金份额以及封闭期长度不一的风险;2)本基金单一投资者或者构成一致行动

  人的多个投资者持有的基金份额可达到或者超过50%,投资者面临集中大额赎回影响基金运

  作及净值表现、巨额赎回导致赎回款延迟支付的风险;3)基金转换运作方式、与其他基金

  合并或者终止基金合同的风险;4)本基金的投资范围包括国债期货等金融衍生品、证券公

  本基金为发起式基金,本基金发起资金来源范围为基金管理人固有资金,本基金发起

  资金的认购情况详见管理人届时发布的基金合同生效公告。发起资金提供方认购基金的金

  额不少于1000万元人民币,且持有认购份额的期限不少于3年。本基金发起资金提供方对

  本基金的发起认购,并不代表对本基金的风险或收益的任何判断、预测、推荐和保证,发

  起资金也并不用于对投资人投资亏损的补偿,投资人及发起资金认购人均自行承担投资风

  险。本基金发起资金认购的本基金份额持有期限自基金合同生效日起满3年后,发起资金

  提供方将根据自身情况决定是否继续持有,届时发起资金提供方有可能赎回认购的本基金

  本基金的具体运作特点详见基金合同和招募说明书的约定。本基金的一般风险及特有

  5、本基金为债券型基金,其长期平均风险和预期收益率理论上低于股票型基金、混合

  6、基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投资决策后,

  基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负责。此外,本基金以1元

  初始面值进行募集,在市场波动等因素的影响下,存在单位份额净值跌破1元初始面值的

  7、基金不同于银行储蓄,基金投资人投资于基金有可能获得较高的收益,也有可能损

  失本金。投资有风险,投资人在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的《招募说明书》及

  8、基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成

  9、本基金单一投资者持有的基金份额或者构成一致行动人的多个投资者持有的基金份

  本基金有关财务数据截止日为2021年12月31日,净值表现截止日为2021年12月31

  日,主要人员情况截止日为2022年1月26日,除非另有说明,本招募说明书其他所载内

  一、绪言..........................................................1

  二、释义..........................................................2

  三、基金管理人......................................................7

  四、基金托管人.....................................................19

  五、相关服务机构...................................................22

  六、基金的运作期...................................................24

  七、基金的募集.....................................................26

  八、基金合同的生效.................................................27

  九、基金份额的申购、赎回...........................................28

  十、基金转换和定期定额投资计划.....................................38

  十一、基金的转托管、非交易过户、冻结与解冻.........................43

  十二、基金的投资...................................................44

  十三、基金的业绩...................................................54

  十四、基金的财产...................................................55

  十五、基金资产的估值...............................................56

  十六、基金的收益分配...............................................61

  十七、基金的费用与税收.............................................63

  十八、基金的会计与审计.............................................66

  十九、基金的信息披露...............................................67

  二十、侧袋机制.....................................................73

  二十一、风险揭示...................................................75

  二十二、基金合同的变更、终止与基金财产的清算.......................81

  二十三、基金合同的内容摘要.........................................83

  二十四、基金托管协议的内容摘要.....................................98

  二十五、对基金份额持有人的服务....................................114

  二十六、其他应披露事项............................................115

  二十七、招募说明书的存放及查阅方式................................116

  二十八、备查文件..................................................117

  本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《公开募

  集证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券投资基金销售管理办法》

  (以下简称《销售办法》)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息披

  露办法》)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称《流动性风险管

  理规定》)、《证券投资基金信息披露内容与格式准则第5号<招募说明书的内容与格式>》、

  《易方达恒裕一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》(以下简称基金合同)及

  基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其

  真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集

  的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本

  本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合同是约定基金

  当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人依基金合同取得基金份额,即成为基金份额

  持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,

  并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金

  4、基金合同:指《易方达恒裕一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》及

  5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《易方达恒裕一年定期开放

  6、招募说明书、本招募说明书:指《易方达恒裕一年定期开放债券型发起式证券投资

  7、基金产品资料概要:指《易方达恒裕一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金

  8、基金份额发售公告:指《易方达恒裕一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金

  9、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、

  10、《基金法》:指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会

  议通过,经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订,

  自2013年6月1日起实施,并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会

  第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律

  的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

  11、《销售办法》:指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券

  12、《信息披露办法》:指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的《公

  13、《运作办法》:指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募

  14、《流动性风险管理规定》:指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实

  施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

  16、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会

  17、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务的法律主

  19、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并

  存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

  20、合格境外机构投资者:指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的

  21、人民币合格境外机构投资者:指按照相关法律法规规定,运用来自境外的人民币资

  22、投资人、投资者:指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格

  境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

  23、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

  24、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,办理基金

  25、销售机构:指易方达基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的

  其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议,办理基金销售

  27、非直销销售机构:指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件,取得基金销

  售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议,办理基金销售业务的机构

  28、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括投资人基金

  账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建

  29、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为易方达基金管理有限公司或

  30、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金

  31、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、

  申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

  32、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,基金管理

  33、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产清算完毕,

  34、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不得超过三

  37、T日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

  41、《业务规则》:指《易方达基金管理有限公司开放式基金业务规则》,是规范基金管

  理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人和投资人共同遵守

  43、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金

  44、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额

  45、基金转换:指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条

  件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基

  46、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额

  47、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申购日、扣款

  金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受

  48、巨额赎回:指开放运作期内,本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额

  总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份

  50、基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、

  51、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其

  54、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值和基金份

  55、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站

  (包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站)等媒介

  56、基金份额折算:指基金管理人根据基金运作的需要,在基金资产净值不变的前提下,

  57、发起式基金:指符合中国证监会有关规定,由基金管理人、基金管理人股东、基金

  管理人高级管理人员或基金经理等人员承诺认购一定金额并持有一定期限的证券投资基金

  58、发起资金:指用于认购发起式基金且资金来源于基金管理人的股东资金、基金管理

  59、年度对应日:指某一特定日期在后续日历年度中的对应日期,若该日历年度中不存

  在对应日期的,则该年度对应日为该特定日期在后续日历年度中的对应月度的最后一日。如

  60、运作期:指包含“封闭运作期”和“开放运作期”在内的本基金的运作期(基金合

  61、封闭运作期:指本基金采取封闭方式运作的期间,期间本基金不开放申购与赎回等

  62、开放运作期:指本基金采取开放方式运作的期间,期间本基金开放申购、赎回等业

  63、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格

  予以变现的资产,包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协

  议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产

  64、摆动定价机制:指当开放式基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基金份额净值的方

  式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对存量

  基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待

  66、侧袋机制:指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账户进行处

  置清算,目的在于有效隔离并化解风险,确保投资者得到公平对待,属于流动性风险管理工

  67、特定资产:包括:(一)无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值

  存在重大不确定性的资产;(二)按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在

  批准设立机关及文号:中国证券监督管理委员会,证监基金字[2001]4号

  詹余引先生,工商管理博士。现任易方达基金管理有限公司董事长,易方达国际控股有

  限公司董事长。曾任中国平安保险公司证券部研究咨询室总经理助理,平安证券有限责任公

  司研究咨询部副总经理(主持工作)、国债部副总经理(主持工作)、资产管理部副总经理、

  资产管理部总经理,中国平安保险股份有限公司投资管理部副总经理(主持工作),全国社

  会保障基金理事会投资部资产配置处处长、投资部副主任、境外投资部主任、投资部主任、

  刘晓艳女士,经济学博士、工商管理博士。现任易方达基金管理有限公司副董事长、总

  裁,易方达国际控股有限公司董事。曾任广发证券有限责任公司投资理财部副经理、基金经

  理、基金投资理财部副总经理,易方达基金管理有限公司督察员、监察部总经理、市场部总

  经理、总裁助理、副总裁、常务副总裁,易方达资产管理有限公司董事,易方达资产管理

  周泽群先生,高级管理人员工商管理硕士(EMBA)。现任易方达基金管理有限公司董

  事,广东粤财投资控股有限公司董事、总经理,中航通用飞机有限责任公司副董事长。曾任

  珠海粤财实业有限公司董事长,粤财控股(北京)有限公司总经理、董事长,广东粤财投资

  控股有限公司总经理助理、办公室主任,广东粤财投资控股有限公司副总经理。

  秦力先生,经济学博士。现任易方达基金管理有限公司董事,广发证券股份有限公司执

  行董事、公司总监,广发证券资产管理(广东)有限公司董事长、总经理。曾任广发证券投

  资银行部常务副总经理、投资理财部总经理、资金营运部总经理、规划管理部总经理、投资

  部总经理、公司总经理助理、副总经理、常务副总经理,广东金融高新区股权交易中心有限

  苏斌先生,管理学硕士。现任易方达基金管理有限公司董事,盈峰集团有限公司董事、

  副总裁,盈合(深圳)机器人与自动化科技有限公司董事长,广东民营投资股份有限公司董

  事,宁波盈峰股权投资基金管理有限公司执行董事,北京华录百纳影视股份有限公司董事,

  南京柯勒复合材料有限责任公司总经理,盈峰环境科技集团股份有限公司董事,广州华艺国

  际拍卖有限公司董事。曾任中富证券有限责任公司投行部经理,鸿商产业控股集团有限公司

  产业投资部执行董事,名力中国成长基金合伙人,复星能源环境与智能装备集团总裁。

  潘文皓先生,经济学硕士。现任易方达基金管理有限公司董事,广东省广晟控股集团有

  限公司资本运营部副部长(主持工作),广东南粤银行股份有限公司董事,澳大利亚泛澳公

  司董事,广东省广晟财务有限公司董事。曾任劲牌有限公司资金管理部综合分析员,云南锡

  业股份有限公司证券部业务主管、证券事务代表、证券部主任、董事会秘书、副总经理、董

  事,云南华联锌铟股份有限公司董事会办公室主任、董事会秘书、财务总监,云锡(深圳)

  融资租赁公司董事长,西藏巨龙铜业有限公司董事会秘书、董事,广晟有色金属股份有限公

  忻榕女士,工商行政管理博士。现任易方达基金管理有限公司独立董事,中欧国际工商

  学院教授,复星旅游文化集团(开曼)有限公司独立董事,上海汇招信息技术有限公司董事,

  上海卡恩文化传播股份有限公司独立董事,上海智篆文化传播有限公司董事。曾任中科院研

  究生院讲师,美国加州高温橡胶公司市场部经理,美国加州大学讲师,美国南加州大学助理

  教授,香港科技大学副教授,中欧国际工商学院教授,瑞士洛桑管理学院教授。

  谭劲松先生,管理学博士(会计学)。现任易方达基金管理有限公司独立董事,中山大

  学管理学院教授,中远海运特种运输股份有限公司独立董事,上海莱士血液制品股份有限公

  司独立董事,广州环保投资集团有限公司外部董事,玉山银行(中国)有限公司独立董事,

  广东粤财金融租赁股份有限公司独立董事,中新广州知识城投资开发有限公司独立董事,美

  的置业控股有限公司独立非执行董事,中信证券华南股份有限公司独立董事,数字广东网络

  建设有限公司独立董事,广州农村商业银行股份有限公司独立董事,广州港集团有限公司外

  部董事,广州高新区现代能源集团有限公司外部董事。曾任邵阳市财会学校教师,中山大学

  管理学院助教、讲师、副教授,广州恒运企业集团股份有限公司独立董事,中国南方航空股

  份有限公司独立董事,珠海华发实业股份有限公司独立董事,中新广州知识城投资开发有限

  王承志先生,法学博士。现任易方达基金管理有限公司独立董事,中山大学法学院副教

  授、博士生导师,广东省法学会国际法学研究会秘书长,中国国际私法学会理事,江苏凯强

  医学检验有限公司董事,广州茉莉数字科技集团股份有限公司独立董事,广东神朗律师事务

  所兼职律师,深圳市美之高科技股份有限公司独立董事,广东凯金新能源科技股份有限公司

  独立董事,艾尔玛科技股份有限公司独立董事。曾任美国天普大学法学院访问副教授。

  刘发宏先生,工商管理硕士。现任易方达基金管理有限公司监事会主席,广东粤财信托

  有限公司董事,广东省融资再担保有限公司监事长。曾任天津商学院团总支书记兼政治辅导

  员、人事处干部,海南省三亚国际奥林匹克射击娱乐中心会计主管,三英(珠海)纺织有限

  公司财务主管,珠海市饼业食品有限公司财务部长、审计部长,珠海市国弘财务顾问有限公

  司项目经理,珠海市迪威有限公司会计师,珠海市卡都九洲食品有限公司财务总监,珠海格

  力集团(派驻下属企业)财务总监,珠海市国资委(派驻国有企业)财务总监,珠海港置业

  开发有限公司总经理,酒鬼酒股份有限公司副总经理,广东粤财投资控股有限公司审计部总

  经理、党委办主任、人力资源部总经理,广东粤财信托有限公司党委委员、副书记。

  危勇先生,经济学博士。现任易方达基金管理有限公司监事,广州市广永国有资产经营

  有限公司董事长、总裁,广州赛马娱乐总公司董事,万联证券股份有限公司监事,广州银行

  股份有限公司董事,广州广永投资管理有限公司董事长,广州广永股权投资基金管理有限公

  司董事长。曾任中国水利水电第八工程局三产实业开发部秘书,中国人民银行广州分行统计

  研究处干部、货币信贷管理处主任科员、营管部综合处助理调研员,广州金融控股集团有限

  公司行政办公室主任,广州金融资产交易中心有限公司董事,广州股权交易中心有限公司董

  廖智先生,经济学硕士。现任易方达基金管理有限公司监事、总裁助理、行政管理部总

  经理,广东粤财互联网金融股份有限公司董事。曾任广东证券股份有限公司基金部主管,易

  方达基金管理有限公司综合管理部副总经理、人力资源部副总经理、市场部总经理、互联网

  邓志盛先生,经济学研究生。现任易方达基金管理有限公司监事、行政总监、党群工作

  部总经理。曾任广东证监会信息部部长,中国证监会广州证管办机构二处处长,金鹰基金管

  理有限公司副总经理,易方达基金管理有限公司综合管理部总经理、董事会秘书。

  刘炜先生,工商管理硕士(EMBA)、法学硕士。现任易方达基金管理有限公司监事、

  人力资源部总经理。曾任易方达基金管理有限公司监察部监察员、上海分公司销售经理、市

  马骏先生,工商管理硕士(EMBA)。现任易方达基金管理有限公司常务副总裁、固定

  收益投资决策委员会委员,易方达资产管理(香港)有限公司董事长、人民币合格境外投资

  者(RQFII)业务负责人、证券交易负责人员(RO)、就证券提供意见负责人员(RO)、提

  供资产管理负责人员(RO)、产品审批委员会委员。曾任君安证券有限公司营业部职员,深

  圳众大投资有限公司投资部副总经理,广发证券有限责任公司研究员,易方达基金管理有限

  公司基金经理、固定收益部总经理、现金管理部总经理、固定收益总部总经理、总裁助理、

  吴欣荣先生,工学硕士。现任易方达基金管理有限公司常务副总裁、权益投资决策委员

  会委员,易方达资产管理(香港)有限公司董事。曾任易方达基金管理有限公司研究员、投

  资管理部经理、基金经理、基金投资部副总经理、研究部副总经理、研究部总经理、基金投

  资部总经理、公募基金投资部总经理、权益投资总部总经理、总裁助理、权益投资总监,易

  陈彤先生,经济学博士。现任易方达基金管理有限公司副总经理级高级管理人员,易方

  达国际控股有限公司董事。曾任中国经济开发信托投资公司成都营业部研发部副经理、交易

  部经理、研发部经理、证券总部研究部行业研究员,易方达基金管理有限公司市场拓展部主

  管、基金经理、市场部华东区大区销售经理、市场部总经理助理、南京分公司总经理、成都

  张南女士,经济学博士。现任易方达基金管理有限公司督察长。曾任广东省经济贸易委

  员会主任科员、副处长,易方达基金管理有限公司市场拓展部副总经理、监察部总经理。

  范岳先生,工商管理硕士。现任易方达基金管理有限公司副总经理级高级管理人员。曾

  任中国工商银行深圳分行国际业务部科员,深圳证券登记结算公司办公室经理、国际部经理,

  深圳证券交易所北京中心助理主任、上市部副总监、基金债券部副总监、基金管理部总监,

  高松凡先生,工商管理硕士(EMBA)。现任易方达基金管理有限公司副总经理级高级

  管理人员。曾任招商银行总行人事部高级经理、企业年金中心副主任,浦东发展银行总行企

  业年金部总经理,长江养老保险公司首席市场总监,易方达基金管理有限公司养老金业务总

  关秀霞女士,工商管理硕士、金融学硕士。现任易方达基金管理有限公司副总经理级高

  级管理人员。曾任中国银行(香港)有限公司分析员,DanielDennis高级审计师,美国道富

  银行公司内部审计部高级审计师、美国共同基金业务风险经理、亚洲区(除日本外)机构服

  务主管、亚洲区(除日本外)副总裁、大中华地区董事总经理、大中华地区高级副总裁、中

  陈荣女士,经济学博士。现任易方达基金管理有限公司副总经理级高级管理人员,易方

  达国际控股有限公司董事,易方达资产管理(香港)有限公司董事,易方达资产管理有限公

  司监事,易方达私募基金管理(上海)有限公司监事。曾任中国人民银行广州分行统计研究

  处科员,易方达基金管理有限公司运作支持部经理、核算部总经理助理、核算部副总经理、

  核算部总经理、投资风险管理部总经理、总裁助理、董事会秘书、公司财务中心主任。

  张坤先生,理学硕士。现任易方达基金管理有限公司副总经理级高级管理人员、权益投

  资决策委员会委员、基金经理。曾任易方达基金管理有限公司行业研究员、基金经理助理、

  胡剑先生,经济学硕士。现任易方达基金管理有限公司副总经理级高级管理人员、固定

  收益投资业务总部总经理、固定收益投资决策委员会委员、基金经理。曾任易方达基金管理

  有限公司债券研究员、基金经理助理、固定收益研究部负责人、固定收益总部总经理助理、

  张清华先生,物理学硕士。现任易方达基金管理有限公司副总经理级高级管理人员、多

  资产投资业务总部总经理、固定收益投资决策委员会委员、基金经理。曾任晨星资讯(深圳)

  有限公司数量分析师,中信证券股份有限公司研究员,易方达基金管理有限公司投资经理、

  冯波先生,经济学硕士。现任易方达基金管理有限公司副总经理级高级管理人员、研究

  部总经理、权益投资决策委员会委员、基金经理。曾任广东发展银行行员,易方达基金管理

  有限公司市场拓展部研究员、市场拓展部副经理、市场部大区销售经理、北京分公司副总经

  陈皓先生,管理学硕士。现任易方达基金管理有限公司副总经理级高级管理人员、投资

  一部总经理、权益投资决策委员会委员、基金经理。曾任易方达基金管理有限公司行业研究

  娄利舟女士,工商管理硕士(EMBA)、经济学硕士。现任易方达基金管理有限公司副

  总经理级高级管理人员、FOF投资决策委员会委员,易方达资产管理有限公司董事长,易

  方达资产管理(香港)有限公司董事。曾任联合证券有限责任公司证券营业部分析师、研究

  所策略研究员、经纪业务部高级经理,易方达基金管理有限公司销售支持中心经理、市场部

  总经理助理、市场部副总经理、广州分公司总经理、北京分公司总经理、总裁助理,易方达

  萧楠先生,经济学硕士。现任易方达基金管理有限公司副总经理级高级管理人员、投资

  三部总经理、研究部副总经理、基金经理。曾任易方达基金管理有限公司行业研究员、基金

  管勇先生,理学硕士。现任易方达基金管理有限公司首席信息官、规划与支持中心总经

  理。曾任长城证券有限责任公司信息技术中心职员、营业部电脑部经理,金鹰基金管理有限

  公司运作保障部经理、总监助理、副总监、总监,国泰基金管理有限公司信息技术部副总监

  (主持工作)、总监,易方达基金管理有限公司信息技术部副总经理、系统研发部副总经理、

  杨冬梅女士,工商管理硕士、经济学硕士。现任易方达基金管理有限公司副总经理级高

  级管理人员、董事会秘书、宣传策划部总经理、全球投资客户部总经理,易方达资产管理

  (香港)有限公司董事。曾任广发证券有限责任公司投资理财部职员、发展研究中心市场研

  究部负责人,南方证券股份有限公司研究所高级研究员,招商基金管理有限公司机构理财部

  高级经理、股票投资部高级经理,易方达基金管理有限公司宣传策划专员、市场部总经理助

  纪玲云女士,经济学硕士,本基金的基金经理。现任易方达基金管理有限公司固定收益

  分类资产研究管理部总经理、易方达信用债债券型证券投资基金基金经理(自2013年9月

  14日起任职)、易方达瑞财灵活配置混合型证券投资基金基金经理(自2019年1月11日起

  任职)、易方达恒利3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理(自2019年4月4

  日起任职)、易方达恒盛3个月定期开放混合型发起式证券投资基金基金经理(自2019年9

  月6日起任职)、易方达恒裕一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理(自2020

  年3月12日起任职)、易方达裕华利率债3个月定期开放债券型证券投资基金基金经理(自

  2021年11月26日起任职)、易方达稳健收益债券型证券投资基金基金经理助理。曾任易方

  达基金管理有限公司固定收益研究员、投资经理助理、固定收益研究部总经理助理、固定收

  益分类资产研究管理部负责人、投资经理、易方达3年封闭运作战略配售灵活配置混合型证

  券投资基金(LOF)基金经理(自2018年7月5日至2021年8月2日)、易方达科润混合

  型证券投资基金(LOF)基金经理(自2021年8月3日至2021年9月10日)、易方达丰惠

  本公司固定收益投资决策委员会成员包括:马骏先生、胡剑先生、张清华先生、王晓晨

  王晓晨女士,易方达基金管理有限公司固定收益全策略投资部总经理、基金经理,易方

  达资产管理(香港)有限公司基金经理、就证券提供意见负责人员(RO)、提供资产管理负

  刘朝阳女士,易方达基金管理有限公司现金管理部总经理、基金经理、投资经理。

  祁广东先生,易方达基金管理有限公司国际投资部总经理、基金经理,易方达资产管理

  (香港)有限公司首席投资官(国际固定收益)、就证券提供意见负责人员(RO)、提供资

  11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;

  1、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合同和中国证

  监会的有关规定,建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违反现行有效的有关法律、

  2、本基金管理人承诺严格遵守《证券法》、《基金法》及有关法律法规,建立健全内部

  (6)泄漏因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相

  3、本基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家有关法

  (7)违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定,泄

  漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基金投资内容、基金投资

  (8)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格,扰乱市场秩

  (1)依照有关法律、法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取

  (3)不违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定,

  泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投

  为保证公司规范化运作,有效地防范和化解经营风险,促进公司诚信、合法、有效经营,

  保障基金份额持有人利益,维护公司及公司股东的合法权益,本基金管理人建立了科学、严

  (3)防范和化解经营风险,提高经营管理效率,确保业务稳健经营运行和受托资产安

  (1)健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员,并

  (2)有效性原则。通过科学的内控手段和方法,建立合理的内控程序,维护内控制度

  (3)独立性原则。公司机构、部门和岗位职责应当保持相对独立,除非法律法规另有

  (4)相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当体现权责分明、相互制衡。

  (5)成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经济效益,

  公司制定了合理、完备、有效并易于执行的制度体系。公司制度体系由不同层面的制度

  构成。按照其效力大小分为四个层面:第一个层面是公司章程;第二个层面是公司内部控制

  大纲,它是公司制定各项规章制度的基础和依据;第三个层面是公司基本管理制度;第四个

  层面是部门和业务管理制度。它们的制订、修改、实施、废止应该遵循相应的程序,每一层

  面的内容不得与其以上层面的内容相违背。公司重视对制度的持续检验,结合业务的发展、

  法规及监管环境的变化以及公司风险控制的要求,不断检讨和增强公司制度的完备性、有效

  公司的授权制度贯穿于整个公司活动。股东会、董事会、监事会和管理层必须充分履行

  各自的职权,健全公司逐级授权制度,确保公司各项规章制度的贯彻执行;各项经营业务和

  管理程序必须遵从管理层制定的操作规程,经办人员的每一项工作必须是在业务授权范围内

  进行。公司重大业务的授权必须采取书面形式,授权书应当明确授权内容。公司授权应适当,

  对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制,对已不适用的授权应及时修改或取

  研究工作应保持独立、客观,不受任何部门及个人的不正当影响;建立严谨的研究工作

  业务流程,形成科学、有效的研究方法;建立投资产品备选库制度,研究部门根据投资产品

  的特征,在充分研究的基础上建立和维护备选库。建立研究与投资的业务交流制度,保持畅

  基金投资应确立科学的投资理念,根据风险防范原则和效率性原则制定合理的决策程序;

  在进行投资时应有明确的投资授权制度,并应建立与所授权限相应的约束制度和考核制度。

  建立严格的投资禁止和投资限制制度,保证基金投资的合法合规性。建立投资风险评估与管

  理制度,将重点投资限制在规定的风险权限范围内;建立科学的投资业绩评价体系,及时回

  建立集中交易部门和集中交易制度,投资指令通过集中交易部门完成;建立交易监测系

  统、预警系统和交易反馈系统,完善相关的安全设施;集中交易部门应对交易指令进行审核,

  建立公平的交易分配制度,确保公平对待不同基金;完善交易记录,并及时进行反馈、核对

  公司根据法律法规及业务的要求建立会计制度,并根据风险控制点建立健全规范的系统

  和流程,以基金为会计核算主体,独立建账、独立核算。通过合理的估值方法和估值程序等

  会计措施,真实、完整、及时地记载每一笔业务并正确进行会计核算和业务核算。同时建立

  公司建立了完备的信息披露制度,指定了信息披露负责人,并建立了相应的制度流程规

  范相关信息的收集、组织、审核和发布,努力确保公开披露的信息真实、准确、完整、及时。

  公司设立督察长,由董事会聘任,向董事会负责。根据公司监察与合规管理工作的需要

  和董事会授权,督察长可以列席公司相关会议,调阅公司相关档案资料,就内部控制制度的

  执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长定期和不定期向董事会报告公司

  公司设立监察合规管理部门,并保障其独立性。监察合规管理部门按照公司规定和督察

  监察合规管理部门通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况,督促公司和旗下基

  公司董事会和管理层充分重视和支持监察与合规管理工作,对违反法律、法规和公司内

  (1)本公司承诺以上关于内部控制制度的披露线)本公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。

  中国建设银行总行设资产托管业务部,下设综合处、基金市场处、证券保险资产市场处、

  理财信托股权市场处、全球托管处、养老金托管处、新兴业务处、运营管理处、跨境托管运

  营处、社保及大客户服务处、托管应用系统支持处、合规监督处等12个职能处室,在安徽

  合肥设有托管运营中心,在上海设有托管运营中心上海分中心,共有员工300余人。自2007

  年起,托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计,并已经成为常规化

  作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行,中国建设银行一直秉持“以客户

  为中心”的经营理念,不断加强风险管理和内部控制,严格履行托管人的各项职责,切实维

  护资产持有人的合法权益,为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展,中国

  建设银行托管资产规模不断扩大,托管业务品种不断增加,已形成包括证券投资基金、社保

  基金、保险资金、基本养老个人账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金、存托业务等产品在内

  的托管业务体系,是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至2021年一季度末,

  中国建设银行已托管1097只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务

  水平,赢得了业内的高度认同。截至目前,中国建设银行先后多次被《全球托管人》、《财

  资》、《环球金融》杂志及《中国基金报》评选为“最佳托管银行”、连续多年荣获中央国债

  登记结算有限责任公司(中债)“优秀资产托管机构”、银行间市场清算所股份有限公司(上

  清所)“优秀托管银行”奖项、并在2017、2019及2020年分别荣获《亚洲银行家》颁发的

  “最佳托管系统实施奖”、“中国年度托管业务科技实施奖”以及“中国年度托管银行(大型

  作为基金托管人,中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章

  和本行内有关管理规定,守法经营、规范运作、严格检查,确保业务的稳健运行,保证基金

  财产的安全完整,确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权

  中国建设银行设有风险与内控管理委员会,负责全行风险管理与内部控制工作,对托管

  业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合规人员负责托管业务的

  资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制制度、岗位职

  责、业务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;业务人员具备从业资格;业

  务管理严格实行复核、审核、检查制度,授权工作实行集中控制,业务印章按规程保管、存

  放、使用,账户资料严格保管,制约机制严格有效;业务操作区专门设置,封闭管理,实施

  音像监控;业务信息由专职信息披露人负责,防止泄密;业务实现自动化操作,防止人为事

  依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定,监督所托管基金的投资运作。利用自

  行开发的“新一代托管应用监督子系统”,严格按照现行法律法规以及基金合同规定,对基

  金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。在日常为基金投资运

  作所提供的基金清算和核算服务环节中,对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基

  (1)每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统,对各基金投资运作比例控制等情

  况进行监控,如发现投资异常情况,向基金管理人进行风险提示,与基金管理人进行情况核

  (3)通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易,电话或书面要求基金管理人进行

  主要经营场所:北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室

  本基金的年度财务报表及其他规定事项的审计机构为普华永道中天会计师事务所(特殊

  除基金合同生效后的首个运作期(仅为封闭运作期)外,本基金的运作期包含“封闭运

  作期”和“开放运作期”,运作期期限为一年,其中开放运作期不少于5个工作日并且最长

  不超过10个工作日。本基金在封闭运作期内不开放申购与赎回。每个封闭运作期结束后,

  (1)基金合同生效后的首个运作期为封闭运作期,自基金合同生效日至2021年5月31

  (2)对于除首个封闭运作期之外的封闭运作期,为自上一开放运作期结束之后下一日

  开放运作期为自每个封闭运作期结束之后下一日起,开放运作期不少于5个工作日并且

  最长不超过10个工作日,具体时间安排详见届时发布的相关公告。开放运作期内,本基金

  基金管理人应在每个封闭运作期结束前公布开放运作期和下一封闭运作期的具体时间

  安排。若由于不可抗力的原因导致原定开放起始日或开放运作期不能办理基金的申购与赎回,

  则开放起始日或开放运作期相应顺延。本基金封闭运作期和开放运作期的具体时间安排请见

  假设本基金的基金合同于2020年3月10日生效,首个封闭运作期到期日为2021年5

  月31日,则本基金第1个封闭运作期为2020年3月10日至2021年5月31日,封闭运作

  在封闭运作期结束前,基金管理人公布开放运作期和下一封闭运作期的具体时间安排。

  假设基金管理人公告的开放运作期为封闭运作期结束之后下一日(即2021年6月1日)至

  2021年6月8日。本基金在开放运作期内开放申购与赎回,具体办理时间为上海证券交易

  所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间。2021年6月9日开始,本基金进入第2个

  第2个封闭运作期为2021年6月9日至2022年5月31日。假设第2个封闭运作期结

  束前基金管理人公告的下一开放运作期为封闭运作期结束之后下一日(即2022年6月1日)

  至2022年6月8日。本基金在开放运作期内开放申购与赎回,具体办理时间为上海证券交

  易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间。2022年6月9日开始,本基金进入第3

  本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同的相关规定

  募集,本基金已经中国证券监督管理委员会2020年1月19日《关于准予易方达恒裕一年定

  期开放债券型发起式证券投资基金注册的批复》(证监许可[2020]190号)注册。

  募集对象为符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合

  格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券

  本基金基金合同于2020年3月12日正式生效。自基金合同生效日起,本基金管理人正

  《基金合同》生效满三年后继续存续的,连续20个工作日出现基金份额持有人数量不

  满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;

  连续60个工作日出现前述情形的,基金管理人应当在10个工作日内向中国证监会报告并提

  出解决方案,如持续营销、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并在6个

  若届时的法律法规或中国证监会规定发生变化,上述规定被取消、更改或补充时,则本

  基金可以参照届时有效的法律法规或中国证监会规定执行。基金合同另有约定的,从其约定。

  《基金合同》生效之日起三年后的年度对应日,若基金资产净值低于2亿元的,《基金

  合同》自动终止,不得通过召开基金份额持有人大会的方式延续。若届时的法律法规或中国

  证监会规定发生变化,上述终止规定被取消、更改或补充时,则本基金可以参照届时有效的

  符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的机构投资者、合格境外机构投资者和人民

  币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人,本

  本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人在招募说明

  书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,并在基金管理人网

  站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他

  本基金封闭运作期及开放运作期的具体规定,见基金合同第三部分“基金的基本情况”

  本基金在开放运作期内开放申购与赎回,具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交

  易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同

  基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更、其他特殊情况

  或根据业务需要,基金管理人有权视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在

  本基金在封闭运作期内不开放申购与赎回。每个封闭运作期结束后,本基金进入开放运

  作期,开放运作期内开放基金的申购与赎回,开放运作期不少于5个工作日并且最长不超过

  10个工作日。基金管理人应在每个封闭运作期结束前公布开放运作期和下一封闭运作期的

  基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购或者赎回或

  者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确

  认接受的,其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。

  但若投资人在开放运作期最后一个开放日业务办理时间结束之后至下一开放运作期首

  个开放日业务办理时间开始之前提出申购、赎回或者转换申请的,视为无效申请。

  1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进

  4、基金份额持有人赎回时,除指定赎回外,基金管理人按先进先出的原则,对该持有

  人账户在该销售机构托管的基金份额进行处理,即先确认的份额先赎回,后确认的份额后赎

  5、办理申购、赎回业务时,应当遵循基金份额持有人利益优先原则,确保投资者的合

  基金管理人可在不违反法律法规的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人必须在新

  投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回

  投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金,投资人在提交赎回申

  投资人办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理规则等在遵

  基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请

  日(T日),在正常情况下,本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提

  交的有效申请,投资人应在T+2日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规定的其他

  销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机构确实接

  收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况,

  基金管理人在不违反法律法规的前提下,可对上述程序规则进行调整。基金管理人应在

  申购采用全额缴款方式,若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。若申购不

  成功或无效,基金管理人或基金管理人指定的非直销销售机构将投资人已缴付的申购款项本

  基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立,基金份额登记机构确认赎回时,赎回生效。

  投资者赎回申请生效后,基金管理人将在T+7日(包括该日)内支付赎回款项。如遇交易

  所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及

  基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程,则赎回款项的支付时间可相应顺延。在发生

  巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时,款项的支付办法参

  投资人通过非直销销售机构或本公司网上直销系统首次申购的单笔最低限额为人民币

  1元,追加申购单笔最低限额为人民币1元;投资人通过本公司直销中心首次申购的单笔最

  低限额为人民币50,000元,追加申购单笔最低限额是人民币1,000元。在符合法律法规规

  定的前提下,各销售机构对申购限额及交易级差有其他规定的,需同时遵循该销售机构的相

  投资人将当期分配的基金收益转购基金份额或采用定期定额投资计划时,不受最低申购

  申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取设

  定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措

  投资人可将其全部或部分基金份额赎回。基金份额单笔赎回或转换不得少于1份(如该

  账户在该销售机构托管的该基金余额不足1份,则必须一次性赎回或转出该基金全部份额);

  若某笔赎回将导致投资人在该销售机构托管的该基金余额不足1份时,基金管理人有权将投

  资人在该销售机构托管的该基金剩余份额一次性全部赎回。在符合法律法规规定的前提下,

  各销售机构对赎回份额限制有其他规定的,需同时遵循该销售机构的相关规定。

  3、基金管理人可以根据市场情况,在不违反法律法规的情况下,调整上述规定申购金

  额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指

  1、本基金的申购费用由申购基金份额的投资人承担,不列入基金财产,主要用于本基

  本基金对通过本公司直销中心申购的特定投资群体与除此之外的其他投资者实施差别

  特定投资群体指全国社会保障基金、依法设立的基本养老保险基金、依法制定的企业年

  金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金(包括企业年金单一计划

  以及集合计划),以及可以投资基金的其他社会保险基金。如将来出现可以投资基金的住房

  公积金、享受税收优惠的个人养老账户、经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型,基

  特定投资群体可通过本公司直销中心申购本基金。基金管理人可根据情况变更或增减特

  在申购费按金额分档的情况下,如果投资者多次申购,申购费适用单笔申购金额所对应

  投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。赎回费用由赎回基金份额的基金份额持

  有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。赎回费全部归入基金财产。

  4、基金管理人可以在基金合同规定的范围内调整申购费率、赎回费率或变更收费方式,

  调整后的申购费率、赎回费率或变更的收费方式在更新的《招募说明书》中列示。上述费率

  或收费方式如发生变更,基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施前依照《信息披露办

  基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定、且对基金份额持有人利益无实

  质性不利影响的前提下,根据市场情况制定基金促销计划,针对基金投资者定期和不定期地

  开展基金促销活动。在基金促销活动期间,基金管理人履行适当程序后可以适当调低基金销

  (1)申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用后,以申购当日基金

  份额净值为基准计算。申购涉及金额、份额的计算结果保留到小数点后两位,小数点后两位

  (2)赎回金额的处理方式:赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以申请当日基金

  份额净值为基准并扣除相应的费用后的余额,赎回费用、赎回金额的单位为人民币元,计算

  结果保留到小数点后两位,小数点后两位以后的部分四舍五入,由此产生的误差计入基金财

  (注:对于500万(含)以上适用固定金额申购费的申购,净申购金额=申购金额-固

  例:某投资人(非特定投资群体)投资100,000元申购本基金,申购费率为0.6%,假

  例:某投资人(特定投资群体)通过本管理人的直销中心投资100,000元申购本基金,

  申购费率为0.06%,假设申购当日基金份额净值为1.0400元,则其可得到的申购份额为:

  例:某投资人赎回10,000份基金份额,持有时间一年,对应赎回费率0%,假设赎回当

  即:投资人赎回本基金10,000份基金份额,假设赎回当日基金份额净值是1.0160元,

  本基金份额净值的计算,保留到小数点后四位,小数点后第五位四舍五入,由此产生的

  收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在当天收市后计算,并在T+1日内公告。

  正常情况下,投资者T日申购基金成功后,登记机构在T+1日为投资者增加权益并办理

  基金份额持有人T日赎回基金成功后,正常情况下,登记机构在T+1日为其办理扣除权

  在不违反法律法规的前提下,登记机构可以对上述登记办理时间进行调整,基金管理人

  开放运作期内,若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上

  基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后

  当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定正常支付、

  (1)正常支付:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,按正常赎回

  (2)延缓支付:当基金管理人认为正常支付投资人的赎回申请有困难或认为因正常支

  付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基金管理人

  可以接受并确认所有申请,并延缓支付赎回款项,延缓支付的期限不得超过20个工作日,

  (3)延期办理赎回申请:在开放期内,若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人

  的单日赎回申请超过上一估值日基金总份额20%的,基金管理人可以对该单个基金份额持有

  人超出该比例的赎回申请实施延期办理,对该单个基金份额持有人剩余赎回申请,基金管理

  人可以根据前款“(1)正常支付”或“(2)延缓支付”约定的方式与其他份额持有人的赎

  延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额

  净值为基础计算赎回金额,以此类推。如该单个份额持有人延期办理的赎回申请在开放期内

  未办理完毕的,基金管理人在开放期外为该单个份额持有人继续办理,直至延期办理的赎回

  申请全部办理完毕。开放期外,基金管理人不办理申购业务,亦不接受新的赎回申请。

  当发生上述巨额赎回并延缓支付的情形时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说

  明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法,并在2日内

  1、开放运作期发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:

  (4)基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人

  (5)当一笔新的申购申请被确认成功,使本基金总规模超过基金管理人规定的本基金

  总规模上限时;或使本基金单日申购金额或净申购比例超过基金管理人规定的当日申购金额

  或净申购比例上限时;或该投资人累计持有的份额超过单个投资人累计持有的份额上限时;

  (6)基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能对基金

  业绩产生负面影响,或基金管理人认定的其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

  (7)基金管理人、基金托管人、登记机构、销售机构、支付结算机构等因异常情况导

  致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金会计系统等无法正常运行。

  (9)当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用

  估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应

  发生上述第(1)、(2)、(3)、(5)、(6)、(7)、(9)、(10)项情形之一且基金管理人决

  定暂停申购时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人

  的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项本金将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基

  2、开放运作期发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付

  (4)本基金的资产组合中的重要部分发生暂停交易或其他重大事件,继续接受赎回可

  (5)继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时,可暂停接受投资人

  (6)当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用

  估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应

  发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人赎回申请或延缓支付赎

  回款项时,基金管理人应报中国证监会备案。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当

  日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务

  (1)发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人应在规定期限内在指定媒介上刊登

  (2)基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间,依照《信息披露办法》的有关规定,

  最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告;也可以根据实际情况在暂

  停公告中明确重新开放申购或赎回的时间,届时不再另行发布重新开放的公告。

  在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人经与基金托管人协商一

  本基金实施侧袋机制的,本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机制”部分

  本基金在开放运作期内开放转换业务。上海证券交易所和深圳证券交易所同时开放交易

  的工作日为本基金办理转换业务的开放日(基金管理人根据法律法规或基金合同的规定公告

  暂停转换时除外)。开放日的具体业务办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所交易日

  若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更、其他特殊情况或根据业务需要,

  基金管理人有权视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在实施前依照《信息

  (1)基金转换只能在同一销售机构进行。转换的两只基金必须都是该销售机构销售的

  (2)基金转换以份额为单位进行申请。投资者可以发起多次基金转换业务,基金转换

  费用按每笔申请单独计算。转换费用以人民币元为单位,计算结果按照四舍五入方法,保留

  (3)基金转换采取未知价法,即基金的转换价格以转换申请受理当日各转出、转入基

  (4)基金转换后,转入的基金份额的持有期将自转入的基金份额被确认之日起重新开

  (5)投资者办理基金转换业务时,转出方的基金必须处于可赎回状态,转入方的基金

  (6)转换业务遵循“先进先出”的业务规则,即份额注册日期在前的先转换出,份额

  注册日期在后的后转换出,如果转换申请当日,同时有赎回申请的情况下,则遵循先赎回后

  (7)转入本基金的份额计算结果保留到小数点后两位,小数点后两位以后的部分四舍

  基金投资者必须根据基金管理人和基金销售机构规定的手续,在开放日的业务办理时间

  基金管理人应以交易时间结束前受理有效基金转换申请的当天作为基金转换的申请日

  (T日),在正常情况下,本基金注册登记机构在T+1日前(含T+1日)对该交易的有效性进行

  确认。T日提交的有效申请,投资人应在T+2日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构

  基金份额持有人可将其全部或部分基金份额转换成另一只基金,本基金单笔转出申请不

  得少于1份(如该账户在该销售机构托管的该基金份额余额不足1份,则必须一次性赎回或

  转出该基金全部份额);若某笔转换导致投资者在该销售机构托管的该基金份额余额不足1

  份时,基金管理人有权将投资者在该销售机构托管的该基金剩余份额一次性全部赎回。

  基金转换费由基金份额持有人承担,由转出基金赎回费用及基金申购补差费用构成,其

  中赎回费用按照各基金的基金合同、更新的招募说明书及最新的相关公告约定的比例归入基

  金财产,其余部分用于支付注册登记费等相关手续费,具体实施办法和转换费率详见相关公

  告。转换费用以人民币元为单位,计算结果按照四舍五入方法,保留小数点后两位。

  基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定基

  金促销计划,针对基金投资者定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,基

  金管理人可以适当调低基金销售费率,或针对特定渠道、特定投资群体开展有差别的费率优

  其中,A为转入的基金份额;B为转出的基金份额;C为转换申请当日转出基金的基金

  份额净值;D为转出基金的对应赎回费率;E为转换申请当日转入基金的基金份额净值;F

  为货币市场基金全部转出时注册登记机构已支付的未付收益;G为对应的申购补差费率;H

  注:当投资者在全部转换转出某类货币市场基金份额时,如其未付收益为正,基金份额

  对应的未付收益是否与转换转出份额对应的款项一并划转到转换转入的基金,以销售机构和

  注册登记机构的具体规定为准。当投资者在全部转换转出某类货币市场基金份额时,如其未

  付收益为负,基金份额对应的未付收益与转换转出份额对应的款项一并划转到转换转入的基

  (2)转入基金时,从申购费用低的基金向申购费用高的基金转换时,每次收取申购补

  差费用;从申购费用高的基金向申购费用低的基金转换时,不收取申购补差费用(注:对通

  过直销中心申购实施差别申购费率的投资群体基金份额的申购费,以除上述投资群体之外的

  其他投资者申购费为比较标准)。申购补差费用按照转换金额对应的转出基金与转入基金的

  申购费率差额进行补差,具体收取情况视每次转换时两只基金的申购费率的差异情况而定并

  (3)转出基金时,如涉及的转出基金有赎回费。